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足球500比分直播:  長亮科技 (300348): 長亮科技:聯手騰訊上線首個核心數據庫,金融自主可控和海外市場加速成長

發布日期:2019年9月16日

篮球比分直播 www.542348.live 事件:近期根據騰訊科技報道,基于國產金融級分布式數據庫騰訊云TDSQL打造的張家港農商銀行新一代核心業務系統成功上線投產。

    聯手騰訊首次突破傳統核心分布式數據庫,成本和性能優勢明顯。1)本次系統建設過程中,張家港行聯合騰訊云及系統建設方長亮科技,共同完成新一代核心系統應用兼容性改造和數據庫升級優化。2)本次是在國內銀行首次在傳統核心業務系統場景下,采用國產分布式數據庫。雖然人民銀行、銀保監會等主管部門曾出臺多項文件,指導金融行業核心領域自主可控技術應用。但前期出于對穩定性的高度謹慎,國產分布式數據庫主要被應用在互聯網核心以及其它外圍系統,在業務種類多、流程復雜的傳統核心系統應用尚無先例。3)成本方面,新核心系統在硬件層面全面采用x86服務器,取代傳統商用數據庫所需的大型機、小型機,只有傳統架構成本的1/5甚至更低。性能方面,基于騰訊云TDSQL的新核心系統也表現優異:高頻賬戶類交易耗時在300毫秒之內、查詢類交易耗時在100毫秒之內、20秒內可以完成1萬筆批量代發代扣業務等,完全滿足張家港行未來五到十年業務發展需求。

    作為華為金融生態核心合作方,共同打造的核心金融云方案已在海外市場有所斬獲。1)公司是華為金融生態聯盟之一,并且和華為聯合成立大數據實驗室,共同聯合開發基于GaussDB 200之上的金融數據倉庫解決方案,為金融客戶提供數據中臺的底座、數據倉庫。2)2019年4月25日,在華為全球金融峰會,公司展示了華為&長亮金融云核心銀行聯合解決方案。該方案是構建在私有云之上的銀行核心業務系統,可助力金融機構快速實現互聯網金融業務轉型。在泰國中小型企業發展銀行核心業務項目中,公司與華為合作的金融云核心銀行聯合解決方案擊敗了擁有著成熟的本地化產品、多次為泰國政府銀行提供解決方案的東南亞金融科技巨頭。

    海外連續中標重要項目,有望開啟新成長期。1)今年4月,公司中標中銀香港分布式核心銀行系統項目。6月,公司在印尼拿下的第一個項目--金光銀行核心系統,對印尼市場開拓具有重要意義。前期金光銀行率先啟用歐美老牌核心廠商的核心系統,而后,印尼十幾家銀行也陸續跟隨金光銀行的腳步。2)基于在銀行IT深厚的產品和解決方案積累,公司海外主推的互聯網銀行解決方案在泰國、馬來西亞等國家可與國際大廠比肩。通過調整海外銷售策略、加強交付團隊搭建,2019年海外業務推進有望加速,開啟新成長期。

    2020年目標市值136億元,維持“買入”評級。根據關鍵假設,預計2019-2021年營業收入分別為14.17億、18.27億和23.50億,歸母凈利潤分別為1.39億、2.72億和3.66億,即未來三年利潤復合增速為62%。對標細分領軍恒生電子、東方財富的平均估值,給予2020年目標市值為136億元,對應PE 50x,維持“買入”評級。

    風險提示:銀行業IT支出不及預期、金融去杠桿力度影響金融創新、技術人員流失風險、與騰訊合作不及預期的風險。

機構:國盛證券有限責任公司



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